연방 금융감독 당국이 NH농협은행의 뉴욕지점에 대해 막대한 과태료를 부과할 것으로 알려졌다. NH농협을 포함해 우리·IBK기업은행 등 시중은행들은 이미 한차례 미국 당국의 고강도 조사를 받은 적이 있어 불똥이 튀지 않을까 바짝 긴장하고 있다.
최근 연방중앙은행과 연방예금보험공사 등은 한국계 은행들에 대한 자금세탁방지규정과 금융보안법 준수 여부에 대한 단속을 강화하고 있는 것으로 알려졌다. 특히 뉴욕주는 지난해부터 새로 규정을 마련하는 등 지난해부터 은행의 자금세탁방지 강화에 적극 나서고 있다.
앞서 우리은행과 기업은행도 2012년 이란 중앙은행(CBI)의 원화 결제계좌에서 위장거래로 거액이 빠져나간 정황이 확인돼 금융거래 혐의로 미 당국의 조사를 받은 바 있다. 신한아메리카은행도 올해 자금 세탁 방지 위반으로 연방예금보험공사(FDIC)의 행정 제재를 받았다.
현재 농협은행은 자금세탁방지 관련 시스템과 관련해 미 당국이 지적한 관리 인력과 전산시스템 등을 모두 재정비한 것으로 알려졌다.
이처럼 한국계 은행에 부는 고강도 조사를 두고 일각에서는 형평성 차원에서 문제가 있다는 지적이 나온다. 내부통제 시스템이 잘 갖춰져 있다고 평가받는 미국이나 영국, 유럽계 은행들도 자금세탁과 관련한 사고들이 일어나는데 아직 일어나지도 않은 일들을 문제 삼는 건 한번 생각해볼 필요가 있다는 것이다.
이윤석 금융연구원 선임연구위원은 "우리나라 은행의 전반적인 내부통제시스템이 미비하다는 평가가 맞을 수 있지만 한국계 은행만 집중적으로 조사하는 건 형평성 차원에서 논란의 소지가 있다"며 "다른 나라의 은행들 실정도 살펴봐야 할 것"이라고 말했다.
석지헌 기자 cake@g-enews.com