‘실명확인 빠뜨려 외국인 위조지폐 매입’ 제주은행 중징계

제주은행이 외국인 고객의 달러 매입 과정에서 실명확인을 거치지 않았다가 위조지폐를 사들여 금융감독원으로부터 중징계를 받았다.

21일 금융당국에 따르면 금감원은 제주은행 정기검사 결과 기관경고, 직원 견책·주의 등 제재를 내렸다.
금융기관 제재는 등록·인가 취소, 영업정지, 시정명령, 기관경고, 기관주의 등 5단계이며 기관경고 이상부터 중징계로 분류된다. 금융사는 기관경고 이상의 제재를 받는 경우 최소 1년간 신사업 진출을 위한 금융당국의 인허가를 받을 수 없다.

제주은행 한 지점은 지난해 3월 내점한 외국인이 미화 1000달러(당시 한화 127만2340원) 환전을 요청하자 500달러씩 두 차례에 걸쳐 분할 매입하는 방식으로 사들였다. 100만워 이하 외화를 매매할 때 실명확인 생략이 가능한 금융거래 실명확인 절차를 피해가려는 목적이다.
제주은행이 사들인 달러는 위조지폐로 확인됐으나 실명확인을 하지 않은 탓에 누군지 특정할 수 없게 됐다.

아울러 제주은행은 2018년 6월~2022년 4월 금융투자협회에 펀드투자권유자문인력으로 등록되지 않은 직원들이 펀드를 판매하게 해 자본시장법도 위반한 것으로 나타났다. 이들 직원 6명은 일반투자자 157명에게 총 244건의 펀드(누적납입액 314억6700만원)를 권유·판매한 것으로 파악됐다.

이 직원들은 관련 자격증을 취득한 상태이지만 은행 측 업무상 부주의로 금투협에 인력 등록을 누락해 투자 권유 업무 수행이 불가했다는 것이 금감원 설명이다.

금감원은 제주은행에 임직원의 자격시험 합격현황 등을 확인할 수 있는 업무절차를 마련하도록 개선을 권고했다.


이민지 글로벌이코노믹 기자 mj@g-enews.com